基金涉及的费用主要包含认购费、申购费、赎回费、管理费、托管费和销售服务费。其中，认购费、申购费和赎回费是投资者进行相应交易时收取的。管理费、托管费和销售服务费则是从整个基金资产里按日进行计提的，基金公布的净值里已计提了管理费、托管费和销售服务费。

每一只基金均会在其招募说明书、基金合同等文件中明确规定相应的认购费率、申购费率、赎回费率、管理费年费率、托管费年费率和销售服务费年费率。其中，销售服务费只有部分基金会收取，以每只基金的招募说明书等文件为准。

不同的基金费用相差较大，选择一个基金，然后选择交易规则就可以查看该基金详细的费用情况，就像下图这样：

基金的费用分为：

l 买卖基金的费用（认购费、申购、赎回费）属于一次性费用

l 持有基金时的费用（销售服务费、管理费和托管费）属于长期费用。

v 申购费：

基金申购一般采用“金额申购”的方式。申购费计算如下：

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

申购费用=申购金额-净申购金额

举例：某投资者通过场外投资10,000元申购该基金，对应的申购费率为0.80%，则其申购费为：

净申购金额=10,000/（1+0.80%）=9,920.63（元）

申购费用=10,000-9,920.63=79.37（元）

在传统平台是1%-1.5%左右，一般费率都可以打一折，就像上图随机举例的基金一样，很多都有这种优惠活动。这里注意一下，买入金额越大申购费用还有进一步的优惠（见上图）。

v 认购费

认购费在发生认购交易时按笔收取。

基金场外认购一般采用“金额认购”的方式。认购费计算如下：

净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

认购费用＝认购金额－净认购金额

举例：某投资人投资30万元认购某基金，假设其对应的认购费率为1.20%，则其认购费用为：

净认购金额＝300,000/（1+1.20%）＝296,442.69元

认购费用＝300,000－296,442.69＝3,557.31元

即投资人投资30万元认购本基金，其认购费为3,557.31元。

基金场内认购一般采用“份额认购”的方式。认购费计算如下：

净认购金额＝挂牌价格×认购份额

认购费用＝挂牌价格×认购份额×认购费率

举例：某投资者投资通过场内认购50,000份某基金，假设对应的认购费率为1%，则其认购费用为：

净认购金额＝1.00×50,000＝50,000 元

认购费用＝50,000×1%=500元

即投资人认购5万份该基金，其认购费为500元。

v 赎回费：

基金赎回一般采用“份额赎回”的方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算。赎回费计算如下：

赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

举例：某投资者通过场外赎回某基金10,000份，假定赎回当日基金份额净值为1.110元，持有期限为25天，对应的赎回费率为0.10%，则其可得到的赎回费为：

赎回总金额=10,000×1.110=11,100（元）

赎回费用=11,100×0.10%=11.10（元）

一般情况下，货币基金的赎回费为0，它是唯一既没有申购费也没有赎回费的基金；其次，赎回费最高的是股票型基金，偏股混合基金，赎回费率大多都在1%-1.5%；股票型基金偏股混合基金的持有时间越长，则赎回费越低，持有时间越短，费用就越高。

我们可以看到这只举例的基金，持有时间在7天以内，则会收取不低于1.5%的赎回费率，30天到365天区间内，费率为0.5%，一下子就少了一大半，365——730天区间内，费率为0.25%，又少了一半730天以上0费率。

持有多久可以免收赎回费，不同的基金也可能不一样，有的只要持有30天就能免收赎回费，有的则和上面这个基金一样要持有2—3年以上才免收赎回费。

所以场外基金投资者最好以长期持有为主，如果短期持有后就卖出，很容易支付高额的赎回费，导致收益大幅下滑，甚至亏损。

v 销售服务费

基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。一般货币型基金、债券型基金的C类份额（不收取认/申购费）会收取一定销售服务费。   

  销售服务费的计算：

基金销售服务费一般按前一日基金资产净值计提。销售服务费计算如下：

H＝E×销售服务费年费率÷当年天数

H 为每日应计提的基金销售服务费

E 为前一日的基金资产净值

基金销售服务费每日计算，逐日累计，定期支付。

v 托管费用：

0.1%-0.25%，这个是给银行的费用，银行基金产品组的字资金，基金公司是不可以直接接触这些钱的，你投资基金的钱，都是银行托管。一般来说都是按照0.25%来算，具体需要查看基金档案。

托管费的计算：

基金托管费由基金托管人收取，一般按前一日基金资产净值计提当日的托管费。托管费计算如下：

H＝E×托管费年费率÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计，定期支付。

v 管理费：基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬，其

数额一般按照基金净资产值的一定比例，从基金资产中提取。基金管理费由基金管理人收取，一般按前一日基金资产净值计提当日的管理费。管理费计算如下：

H＝E×管理费年费率÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计，定期支付。